簡単な例で理解する
毎月の目標増加額を2万円に設定したとします。1か月目の目標評価額は2万円です。市場が下落して1か月目末の評価額が1万5千円になった場合、2か月目の目標は4万円なので、今月は4万円から1万5千円を引いた2万5千円を投資して目標に合わせます。逆に市場が上昇して評価額がすでに4万円を超えていれば、その分今月の投資額を減らすか、一部を売却します。
投資助言ではありません
この記事はバリュー・アベレージングという投資戦略の仕組みを分かりやすく説明した一般的な金融教育コンテンツであり、特定の銘柄や時期への投資を勧めるものではありません。実際の投資には元本割れのリスクが伴うため、慎重に判断してください。
よくある質問
バリュー・アベレージングは常に定額積立より収益率が高いのですか?
いいえ。過去の特定期間のシミュレーションで有利な結果が報告された例があるだけで、市場状況によって結果は変わります。特に長期の上昇相場では売却が増えることでかえって機会損失が生じることもあります。
毎月の計算が面倒ですが、必ず自分で行う必要がありますか?
表計算ソフトに目標曲線と実際の評価額を記録しておけば、毎月必要な投資額・売却額を簡単に計算できます。ただし計算と実行に手間がかかる分、管理がシンプルな定額積立と比較して自分に合った方法を選ぶことが大切です。