正当な口座でも誤解されることがあります
新規口座に対する自動不正監視は、あくまで取引の「パターン」を見て判定しており、開設者の意図までは分かりません。そのため、まったく普通の理由で開設した口座でも、最初の数日の取引の動き方次第で一時的に凍結されることがあります。あらかじめ知っておけば、実際に起きても慌てずに対処できます。
事業用の入出金が多いなら別口座も検討を
副業などで入出金が頻繁に発生する見込みがあるなら、その用途専用の口座を別に開設しておくのも一つの方法です。事業目的の口座は個人口座とは異なる基準で審査されることが多いためです。これは一般的な情報であり、専門的な助言ではありません。詳しくは利用する銀行や専門家に確認してください。
よくある質問
普通に給料を受け取るための口座でも、不正の疑いをかけられることがありますか?
はい。開設直後の取引パターンが一般的な不正の兆候と重なると、正当な給与受取口座であっても一時的に凍結されることがあります。在職証明書などをあらかじめ準備しておくと、解除までの時間を大きく短縮できます。
不正の疑いによる凍結は、通常どのくらいで解除されますか?
必要な資料を提出すれば、多くの場合は数営業日以内に正当な取引と認められ解除されますが、状況によってはさらに時間がかかることもあります。これは一般的な情報ですので、具体的な状況については利用する銀行に直接確認してください。