原本が必要なものと、コピーで足りるものを分ける
パスポートや不動産の権利書のように、法的な効力を発揮するには原本そのものが必要な書類があります。一方、保険証券や確定申告の控えなどは、日常的な用途であれば証明用のコピーやスキャンで十分なことが多く、原本は別途しっかりした場所に保管しておけば十分です。この2つに書類を分けるだけで、保管の判断がずっと簡単になります。
貸金庫には見落としがちな弱点がある
多くの地域では、口座名義人が亡くなった場合、一定の法的手続きが完了するまで銀行が貸金庫へのアクセスを制限することがあります。もし遺言書だけを貸金庫に入れていた場合、家族が最も必要とするまさにそのタイミングでアクセスできなくなる恐れがあります。そのため、遺言書のような緊急性の高い書類は、貸金庫だけに頼らず、自宅の金庫や弁護士の事務所での保管も検討するのが一般的です。
よくある質問
自宅の金庫と銀行の貸金庫、どちらがいいですか?
どちらが絶対的に優れているというものではありません。自宅の金庫はアクセスの速さと時間を問わず取り出せる点で優れ、貸金庫は火災や盗難への耐性で優れています。多くの家庭は、それぞれの書類がどれくらい急に必要になりそうかで、2つの保管場所に書類を振り分けています。
この一覧はどれくらいの頻度で見直すべきですか?
年に1回程度、または引っ越しや子どもの誕生、住宅ローンの借り換えなど大きな出来事があったタイミングで見直すと、書類自体が古くなっていくのと同じスピードで一覧が古くなってしまうのを防げます。