口座残高だけではわからないこと
預貯金・投資資産・負債をすべて合わせた純資産を継続的に記録しておくと、単に残高が増えた減ったという以上に、財政全体が実際に良くなっているかどうかを確認できます。
純資産と合わせて信用状態もチェックしましょう
純資産は保有しているものと返済すべきものの差を示しますが、それとあわせて銀行アプリや信用情報のモニタリングアプリで信用スコアも定期的に確認しておくとよいでしょう。信用状態は今後借入をする際の金利に影響します。
よくある質問
不動産や車のような資産も自動的に反映されますか?
多くの場合自動連携はされないため、時価を参考に自分で入力し、定期的に金額を更新する必要があります。そうすることで正確な純資産が計算されます。
投資資産の評価額はリアルタイムで反映されますか?
証券会社との連携状況によりますが、多くの場合1日に1回程度の更新となることが多く、リアルタイムの相場とは多少の時差が生じることがあります。